Die Strategie der Acht Leuchtfeuer: Das Modellportfolio der Beratungslounge im Überblick
Die Strategie der Acht Leuchtfeuer: Ein Modellportfolio aus acht Fonds und ETFs, das auf eine möglichst stabile Wertentwicklung in unterschiedlichen Marktphasen ausgerichtet ist.
Ein Portfolio, das in jeder Börsenlage Orientierung geben soll: Die Strategie der Acht Leuchtfeuer ist ein Modellportfolio der Beratungslounge, das acht aufeinander abgestimmte Fonds und ETFs zu einem Paket bündelt. Ziel ist eine möglichst stabile, breit diversifizierte Wertentwicklung über verschiedene Anlageklassen hinweg. Wie die Strategie aufgebaut ist, für wen sie gedacht ist und welche Rahmendaten gelten.
Wer investiert, kennt das Gefühl: Mal laufen die Aktienmärkte hervorragend, mal sorgen Zinsen, Inflation oder geopolitische Ereignisse für Unruhe. Ein durchdachtes Portfolio sollte nicht auf eine einzige Marktlage ausgerichtet sein, sondern verschiedene Szenarien im Blick haben. Genau diesen Gedanken verfolgt die Strategie der Acht Leuchtfeuer – ein Modellportfolio der Beratungslounge.
Der Name ist Programm: So wie Leuchtfeuer Schiffen bei jedem Wetter Orientierung geben, soll dieses Portfolio aus acht sorgfältig ausgewählten Fonds und ETFs Anlegerinnen und Anlegern helfen, mit einer breit gestreuten Aufstellung durch unterschiedliche Marktphasen zu navigieren. Im Folgenden erklären wir, wie die Strategie aufgebaut ist, welche Idee dahintersteht und welche Rahmendaten gelten.
Die Idee hinter der Strategie
Die Grundidee der Acht Leuchtfeuer ist einfach, aber wirkungsvoll: Diversifikation über mehrere Anlageklassen hinweg. Statt auf einen einzelnen Markt oder ein einzelnes Thema zu setzen, kombiniert die Strategie acht Bausteine, die sich in ihrem Verhalten unterscheiden und sich gegenseitig ergänzen sollen.
Der Leitgedanke: Wenn ein Baustein in einer bestimmten Marktphase schwächelt, können andere Bausteine dies möglicherweise ausgleichen. Auf diese Weise soll das Gesamtportfolio auf eine möglichst stabile Wertentwicklung ausgerichtet werden – nicht durch das Vermeiden von Risiken, sondern durch deren kluge Verteilung.
Wichtig dabei: „Ausgerichtet auf Stabilität" bedeutet nicht, dass Wertschwankungen oder Verluste ausgeschlossen sind. Auch ein breit gestreutes Portfolio unterliegt Marktrisiken. Ziel der Strategie ist es, das Verhältnis von Chancen und Risiken über verschiedene Anlageklassen hinweg auszubalancieren.
Wie ist die Strategie aufgebaut?
Die acht Bausteine der Strategie verteilen sich über mehrere Anlageklassen. Jeder Baustein erfüllt eine bestimmte Funktion im Gesamtgefüge:
Dividendenstarke Aktien-ETFs
Kostengünstige ETFs auf dividendenstarke Aktien bilden einen Kern der Strategie. Sie sollen sowohl an der langfristigen Wertentwicklung der Aktienmärkte teilhaben, als auch über Dividendenausschüttungen eine laufende Ertragskomponente beitragen.
Anleihen-Beimischung aus den Nordics
Als stabilisierendes Element dienen Rentenfonds mit Schwerpunkt auf den skandinavischen Märkten (Nordics). Anleihen entwickeln sich häufig anders als Aktien und können in unruhigen Aktienphasen eine ausgleichende Wirkung entfalten.
Rohstoffe
Investments im Rohstoffbereich ergänzen das Portfolio um eine Anlageklasse, die sich oft unabhängig von Aktien- und Anleihemärkten bewegt. Rohstoffe können in bestimmten Phasen – etwa bei erhöhter Inflation – eine zusätzliche Diversifikationsfunktion übernehmen.
Technologie
Strategisch ausgewählte Investments im Technologiebereich sollen dem Portfolio Zugang zu langfristigen Wachstumstrends verschaffen. Dieser Baustein bringt tendenziell höhere Chancen, aber auch höhere Schwankungen mit sich – und wird deshalb bewusst in das Gesamtgefüge eingebettet.
Durch die Abstimmung dieser Bausteine aufeinander soll ein ausgewogenes Gesamtportfolio entstehen, das nicht von der Entwicklung eines einzelnen Marktes abhängt.
Für wen ist die Strategie gedacht?
Die Strategie der Acht Leuchtfeuer kann für Anlegerinnen und Anleger interessant sein, die:
- eine breit gestreute Anlage über mehrere Anlageklassen hinweg suchen, ohne sich selbst um die Auswahl und Abstimmung einzelner Fonds kümmern zu müssen
- einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren mitbringen
- Wert auf eine transparente, regelbasierte Strategie legen
- sowohl per Einmalanlage als auch per Sparplan investieren möchten
- eine laufende Betreuung und regelmäßiges Reporting wünschen
Ob die Strategie zur individuellen Situation, zum persönlichen Risikoprofil und zu den finanziellen Zielen passt, lässt sich nur in einem persönlichen Gespräch klären. Genau dafür steht die unabhängige Vermögensberatung der Beratungslounge zur Verfügung.
Die technischen Rahmendaten im Überblick
Die Strategie wird in einem Investmentdepot bei der FIL Fondsbank (FFB) in Kronberg umgesetzt. Die wichtigsten Eckdaten:
- Einstiegsentgelt: 1,50 % bei Einmalanlagen und Sparplänen
- Mindestanlage: 10.000 Euro und/oder 100 Euro monatlicher Sparplan
- Depotgebühr: 45 Euro pro Jahr (FIL Fondsbank)
- Servicegebühr: 1,34 % p.a. auf den Bestand (davon 0,15 % für die FFB)
- Verfügbarkeit: Die Anlagen sind grundsätzlich verfügbar; empfohlen wird ein Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren
- Reporting: quartalsweises Reporting durch die Beratungslounge
Diese Angaben dienen der allgemeinen Orientierung. Maßgeblich sind stets die individuellen vertraglichen Vereinbarungen sowie die offiziellen Unterlagen der jeweiligen Fonds und der depotführenden Bank.
Umsetzung: Ein Paket statt Einzelentscheidungen
Ein zentraler Vorteil der Strategie liegt in ihrer Handhabung. Statt acht Fonds einzeln auszuwählen, zu kaufen und laufend zu beobachten, erhalten Anlegerinnen und Anleger die Strategie als abgestimmtes Paket. Die Auswahl und Zusammenstellung der Bausteine übernimmt die Beratungslounge. Jede Anpassung muss jedoch im Rahmen des Modellportfolios aktiv vom Kunden im eigenen Online-Zugang bei der FFB freigegeben werden.
Über das quartalsweise Reporting behalten Anleger die Entwicklung ihres Portfolios im Blick. So verbindet die Strategie die Vorteile einer breiten Streuung mit einer nachvollziehbaren, betreuten Umsetzung.
Häufige Fragen zur Strategie der Acht Leuchtfeuer
Was ist die Strategie der Acht Leuchtfeuer?
Die Strategie der Acht Leuchtfeuer ist ein Modellportfolio der Beratungslounge, das acht aufeinander abgestimmte Fonds und ETFs zu einem Paket bündelt. Es kombiniert dividendenstarke Aktien-ETFs, Anleihen aus den nordischen Märkten sowie Investments in Rohstoffe und Technologie. Ziel ist eine breit gestreute, auf Stabilität ausgerichtete Wertentwicklung über verschiedene Marktphasen hinweg.
Wie viel muss ich mindestens investieren?
Die Mindestanlage beträgt 10.000 Euro als Einmalanlage und/oder 100 Euro als monatlicher Sparplan. Damit ist die Strategie sowohl für größere Einmalbeträge als auch für den schrittweisen Vermögensaufbau geeignet.
Welche Kosten fallen an?
Es fällt ein Einstiegsentgelt von 1,50 % an, eine jährliche Depotgebühr von 45 Euro (FIL Fondsbank) sowie eine Servicegebühr von 1,34 % p.a. auf den Bestand (davon 0,15 % für die FFB). Hinzu kommen die produktspezifischen Kosten der enthaltenen Fonds und ETFs, die den jeweiligen Fondsunterlagen zu entnehmen sind. Im Gegenzug bekommen die Kunden bei aktiv gemanagten Fonds alle Bestandsprovisionen, die normalerweise der Vermittler erhält, wieder auf das Verrechnungskonto bei der FFB gutgeschrieben.
Wie lange sollte ich investiert bleiben?
Die Anlagen sind grundsätzlich verfügbar, die Strategie ist jedoch auf einen Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren ausgelegt. Ein längerer Horizont hilft, kurzfristige Marktschwankungen auszugleichen.
Ist die Anlage sicher?
Keine Geldanlage in Fonds und ETFs ist frei von Risiken. Auch ein breit gestreutes Portfolio unterliegt Marktschwankungen, und Verluste bis hin zum teilweisen Kapitalverlust sind möglich. Die Strategie ist darauf ausgerichtet, Risiken über verschiedene Anlageklassen zu verteilen – ein Garant für Wertzuwächse oder ein Ausschluss von Verlusten ist damit ausdrücklich nicht verbunden.
Als Vergleich kann jedoch die Entwicklung im Frühjahr 2025 dienen, wo der marktbreite MSCI World Index (reines Aktieninvestment) rund um den "Freedom Day" Anfang April über 20 % verloren hat. Die Acht Leuchtfeuer Strategie hat im gleichen Zeitraum weniger als 10 % nachgegeben.
Wie erfahre ich, wie sich mein Portfolio entwickelt?
Die Beratungslounge stellt ein quartalsweises Reporting zur Verfügung, mit dem Sie die Entwicklung Ihres Portfolios regelmäßig nachvollziehen können. Zudem haben die Kunden natürlich über den Online-Zugang der FFB jederzeitigen Einblick in das eigene Depot.
Fazit: Orientierung in jeder Börsenlage
Die Strategie der Acht Leuchtfeuer bündelt einen bewährten Anlagegedanken in einem handhabbaren Paket: breite Streuung über mehrere Anlageklassen, abgestimmt auf das Ziel einer möglichst stabilen Wertentwicklung. Statt einzelne Fonds selbst auswählen und beobachten zu müssen, erhalten Anleger ein betreutes Modellportfolio mit regelmäßigem Reporting.
Wie jede Geldanlage ist auch diese Strategie mit Risiken verbunden und ersetzt keine individuelle Beratung. Ob sie zu Ihren Zielen und Ihrer persönlichen Situation passt, klären wir gerne in einem unverbindlichen Gespräch.
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Disclaimer: Dieser Artikel wurde von der Beratungslounge zu allgemeinen Informationszwecken erstellt. Er stellt keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Eine Investition in Fonds und ETFs ist mit Risiken verbunden, darunter Marktschwankungen und ein möglicher teilweiser Kapitalverlust. Die dargestellte Strategie zielt auf eine breit gestreute Wertentwicklung ab, bietet jedoch keine Garantie für Wertzuwächse und keinen Schutz vor Verlusten. Historische Entwicklungen und allgemeine Strategieüberlegungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Verbindlich sind allein die offiziellen Produktunterlagen sowie die individuellen vertraglichen Vereinbarungen. Vor einer Anlageentscheidung empfehlen wir ein persönliches Beratungsgespräch, in dem Ihre persönlichen Verhältnisse und Anlageziele berücksichtigt werden.
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